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富安娜回应理财逾期兑付:未主动挑选产品、不存在通道业务

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富安娜回应理财逾期兑付:未主动挑选产品、不存在通道业务

富安娜表示,这笔1.2亿元的理财产品为非保本理财产品,存在本息不能全部兑付的风险。

图片来源:富安娜官网

记者|蓝丽琦

家居企业富安娜因一笔1.2亿元的理财产品到期后无法全额兑付,引发了外界关注。

9月8日晚间,富安娜(002327.SZ)发布澄清公告称,公司与中信证券“富安1号”理财产品的底层资产标的没有任何关联,不存在主动挑选标的资产情况,不存在通道业务交易。

半个月前,富安娜在发布半年度业绩时,同时公布了购买的理财产品逾期兑付的情况。

富安娜当时表示,在中信证券投资1.2亿元购买期限为12个月的固定收益类理财产品“富安1号”,到期日为今年3月19日。但截止8月23日,公司仅收到产品本金1350万元,剩余产品本金1.065亿元及投资收益到期未兑付。

富安娜是一家中高端品牌家纺企业,于2009年在深交所上市,主营业务为以床上用品为主的家纺产品,属家居细分领域的头部企业。

随着金融产品越来越丰富,各种企业级的理财产品层出不穷。上市企业为了让闲置资金保值,把企业自有资金拿去购买理财产品已成常态。

界面新闻记者观察到,家居行业的上市公司普遍选择购买银行、银保的理财产品,仅有少数选择购买券商的理财产品。

具体到家纺细分领域,在其余三家头部企业中,体量较大的罗莱生活(002293.SZ)在2018年累计投资2亿元,购买中融国际信托有限公司的理财产品,年化收益率为7.60%,该产品已于2019年到期。财报显示,罗莱生活今年上半年实现营收23.82亿元,归母净利润2.23亿元。

水星家纺(603365.SH)则在今年5月投资4000万元,购买申万宏源证券的理财产品,该产品属于本金保障型浮动收益,为期92天,预计年化率2.55%至3.12%。这家公司今年上半年实现营收16.23亿元,归母净利润1.07亿元。

相比之下,富安娜今年上半年实现营收13.35亿元,归母净利2.11亿元。在头部家纺企业中,仅富安娜实现了营收、净利同比增长。不过,也仅有富安娜在购买理财方面最为“冒险”。

富安娜最新公布的理财产品进展细则发布于2021年4月27日。公告显示,截止当日所有仍在期限内的理财产品中,仅在中信证券投资的理财产品就有4笔,累计投资4.6亿元,预计年化收益率分别为4.6%至4.8%、4.35至5.1%、4.5%、4.5至6.5%。

其中,“中信证券富安1号单一资产管理计划”已经是富安娜第五次购买的理财产品,即为近期未能回收全部本金的“富安1号”。

该理财产品前四次均保本且获得收益。富安娜在前三次分别投入1亿元,第四次投入1.2亿元。这四次投资分别获得收益约333万元、304万元、689万元、538万元。

业内人士透露,券商理财产品跟普通银行或者银保的理财产品相比,不同之处在于后两者的模式大部分都是保本以及收益,或者是保本以及浮动收益,但券商的理财产品一般不保本。

富安娜也在公告中表示,“富安1号”理财产品为非保本理财产品,存在本息不能全部兑付的风险。

富安娜公布的资料显示,这笔理财产品的底层资产为商业地产“北大资源杭州海港城”,现已改名为“北大资源博雅城”。从地理位置上来看,该商业综合体紧邻阿里巴巴的杭州西溪园区,周边有远洋西溪公馆、大华西溪风情等住宅小区。

有市场观点认为,博雅城的地理位置虽然看上去并不偏远,但实际毫无竞争力。阿里巴巴的园区内就有大量的商店、健身房、餐饮店等,已经足够满足内部人员的需求。

不过,目前外界主要还是聚焦在是否存在内幕交易上。

富安娜公告显示,“北大资源杭州海港城项目”债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约,且2019年和2020年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见。北大方正集团作为主要连带责任保证担保方,其重整计划执行期限被法院裁定延长至今年12月28日。

但在去年3月19日,中信证券依旧购入违约资产。富安娜方面曾表示,中信证券在中途没有按照合同要求告知任何的提示和风险。

一名前投资银行员工告诉界面新闻,企业所购理财产品面临的问题,通常分为两种。第一种,上市公司的投融资部与券商人员合作,券商人员为完成业绩并且把奖金给对方人员;第二种,券商人员与底层资产方有关联,在明知道有风险的前提下,依然选择与之合作。

也有金融圈内人士表示,也许只是券商人员的一次失误,但因为中信证券时常考“第一”,所以此事才会引来众多关注。

针对以上观点,界面新闻发函致富安娜、中信证券,截止发稿前未获回复。

富安娜在公告中解释称,公司运用闲置资金购买理财产品是确保公司日常运营所需流动资金的前提下实施的,不影响公司日常经营和主营业务的正常开展。

对于这笔理财产品未能全额兑付,富安娜已经开始做了减持准备。

富安娜表示,截止8月23日,由于中信证券尚未出具最新估值表/净值说明,公司无法准确预计该笔投资可能带来的本金损失。在投资资金延期兑付或存在部分损失的风险方面,公司在2022年半年报中已将该产品账面盈余部分875万元计提公允价值变动损失。

而从8月23日富安娜首次公布理财产品无法全部兑付后,中信证券也未向外界作出回应。

未经正式授权严禁转载本文,侵权必究。

中信证券

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富安娜回应理财逾期兑付:未主动挑选产品、不存在通道业务

富安娜表示,这笔1.2亿元的理财产品为非保本理财产品,存在本息不能全部兑付的风险。

图片来源:富安娜官网

记者|蓝丽琦

家居企业富安娜因一笔1.2亿元的理财产品到期后无法全额兑付,引发了外界关注。

9月8日晚间,富安娜(002327.SZ)发布澄清公告称,公司与中信证券“富安1号”理财产品的底层资产标的没有任何关联,不存在主动挑选标的资产情况,不存在通道业务交易。

半个月前,富安娜在发布半年度业绩时,同时公布了购买的理财产品逾期兑付的情况。

富安娜当时表示,在中信证券投资1.2亿元购买期限为12个月的固定收益类理财产品“富安1号”,到期日为今年3月19日。但截止8月23日,公司仅收到产品本金1350万元,剩余产品本金1.065亿元及投资收益到期未兑付。

富安娜是一家中高端品牌家纺企业,于2009年在深交所上市,主营业务为以床上用品为主的家纺产品,属家居细分领域的头部企业。

随着金融产品越来越丰富,各种企业级的理财产品层出不穷。上市企业为了让闲置资金保值,把企业自有资金拿去购买理财产品已成常态。

界面新闻记者观察到,家居行业的上市公司普遍选择购买银行、银保的理财产品,仅有少数选择购买券商的理财产品。

具体到家纺细分领域,在其余三家头部企业中,体量较大的罗莱生活(002293.SZ)在2018年累计投资2亿元,购买中融国际信托有限公司的理财产品,年化收益率为7.60%,该产品已于2019年到期。财报显示,罗莱生活今年上半年实现营收23.82亿元,归母净利润2.23亿元。

水星家纺(603365.SH)则在今年5月投资4000万元,购买申万宏源证券的理财产品,该产品属于本金保障型浮动收益,为期92天,预计年化率2.55%至3.12%。这家公司今年上半年实现营收16.23亿元,归母净利润1.07亿元。

相比之下,富安娜今年上半年实现营收13.35亿元,归母净利2.11亿元。在头部家纺企业中,仅富安娜实现了营收、净利同比增长。不过,也仅有富安娜在购买理财方面最为“冒险”。

富安娜最新公布的理财产品进展细则发布于2021年4月27日。公告显示,截止当日所有仍在期限内的理财产品中,仅在中信证券投资的理财产品就有4笔,累计投资4.6亿元,预计年化收益率分别为4.6%至4.8%、4.35至5.1%、4.5%、4.5至6.5%。

其中,“中信证券富安1号单一资产管理计划”已经是富安娜第五次购买的理财产品,即为近期未能回收全部本金的“富安1号”。

该理财产品前四次均保本且获得收益。富安娜在前三次分别投入1亿元,第四次投入1.2亿元。这四次投资分别获得收益约333万元、304万元、689万元、538万元。

业内人士透露,券商理财产品跟普通银行或者银保的理财产品相比,不同之处在于后两者的模式大部分都是保本以及收益,或者是保本以及浮动收益,但券商的理财产品一般不保本。

富安娜也在公告中表示,“富安1号”理财产品为非保本理财产品,存在本息不能全部兑付的风险。

富安娜公布的资料显示,这笔理财产品的底层资产为商业地产“北大资源杭州海港城”,现已改名为“北大资源博雅城”。从地理位置上来看,该商业综合体紧邻阿里巴巴的杭州西溪园区,周边有远洋西溪公馆、大华西溪风情等住宅小区。

有市场观点认为,博雅城的地理位置虽然看上去并不偏远,但实际毫无竞争力。阿里巴巴的园区内就有大量的商店、健身房、餐饮店等,已经足够满足内部人员的需求。

不过,目前外界主要还是聚焦在是否存在内幕交易上。

富安娜公告显示,“北大资源杭州海港城项目”债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约,且2019年和2020年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见。北大方正集团作为主要连带责任保证担保方,其重整计划执行期限被法院裁定延长至今年12月28日。

但在去年3月19日,中信证券依旧购入违约资产。富安娜方面曾表示,中信证券在中途没有按照合同要求告知任何的提示和风险。

一名前投资银行员工告诉界面新闻,企业所购理财产品面临的问题,通常分为两种。第一种,上市公司的投融资部与券商人员合作,券商人员为完成业绩并且把奖金给对方人员;第二种,券商人员与底层资产方有关联,在明知道有风险的前提下,依然选择与之合作。

也有金融圈内人士表示,也许只是券商人员的一次失误,但因为中信证券时常考“第一”,所以此事才会引来众多关注。

针对以上观点,界面新闻发函致富安娜、中信证券,截止发稿前未获回复。

富安娜在公告中解释称,公司运用闲置资金购买理财产品是确保公司日常运营所需流动资金的前提下实施的,不影响公司日常经营和主营业务的正常开展。

对于这笔理财产品未能全额兑付,富安娜已经开始做了减持准备。

富安娜表示,截止8月23日,由于中信证券尚未出具最新估值表/净值说明,公司无法准确预计该笔投资可能带来的本金损失。在投资资金延期兑付或存在部分损失的风险方面,公司在2022年半年报中已将该产品账面盈余部分875万元计提公允价值变动损失。

而从8月23日富安娜首次公布理财产品无法全部兑付后,中信证券也未向外界作出回应。

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